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 FAQ und Fehlerbehebung

2026/01/13 • 4 Min. Lesedauer

In diesem Thema

• Exports
• Wie werden Sammelbuchungen aktiviert bzw. deaktiviert?
• Wie richte ich im XML-Schema „Strukturierte Adresse“ ein?
• Skonto
• Skontotoleranz
• Imports
• Erste Schritte bei Problemen
• Weitere Informationen

Diese FAQ-Seite hilft Ihnen, typische Fragen und Probleme im NAVAX Zahlungsverkehr schneller zu lösen. Die Inhalte sind als kurze Checklisten aufgebaut: Wenn etwas „nicht berücksichtigt“ wird, können Sie Schritt für Schritt prüfen, welche Voraussetzung fehlt.

Exports

In diesem Abschnitt finden Sie häufige Fragen und typische Ursachen im Zusammenhang mit NCP Exports (Erstellung und Export von Zahlungsdateien).

Wie werden Sammelbuchungen aktiviert bzw. deaktiviert?

Mit Sammelbuchung steuern Sie, ob Zahlungen in der Zahlungsdatei zusammengefasst (Sammelbuchung) oder einzeln ausgewiesen werden. Wie Ihre Bank diese Einstellung verarbeitet, hängt vom verwendeten Format und den Bankvorgaben ab.

Einrichtung

1. Öffnen Sie die NCP Exports Einrichtung.
2. Öffnen Sie die XML-Schemata über die Aktion XML-Schemata.
3. Wählen Sie das gewünschte Schema aus und klicken Sie auf Bearbeiten.
4. Im Abschnitt Allgemein finden Sie die Option Sammelbuchung.
5. Wählen Sie die gewünschte Einstellung im Dropdown-Menü und speichern Sie.

Wie richte ich im XML-Schema „Strukturierte Adresse“ ein?

Bei neueren SEPA-Zahlungsdateien kann es erforderlich sein, Adressen strukturiert zu übergeben. Dazu muss im XML-Schema die strukturierte Adressausgabe aktiviert werden.

Einrichtung

1. Öffnen Sie die NCP Exports Einrichtung.
2. Öffnen Sie die XML-Schemata über die Aktion XML-Schemata.
3. Wählen Sie das gewünschte Schema aus und klicken Sie auf Bearbeiten.
4. Aktivieren Sie im Schema in den Feldern Auftraggeber Adresse bzw. Empfänger Adresse die Option Ja - Strukturiert.
5. Speichern Sie das Schema.

Weitere Informationen dazu finden Sie unter Einrichtung, Exports, SEPA XML-Schemata.

Was ändert sich dadurch?

Wenn Ja - Strukturiert aktiviert ist, werden im Schema zusätzliche Zeilen/Elemente für die strukturierte Adresse erstellt, z. B.:

• StreetNm (Straße)
• TwnNm (Ort)
• Ctry (Ländercode)

Skonto

Skonto wird nur dann automatisch berücksichtigt, wenn der zugehörige Posten und die Zahlung die Skontobedingungen erfüllen.

Warum wird Skonto nicht berücksichtigt?

• Posten ist offen: Skonto ist nur bei offenen Posten relevant. Ist der Posten bereits ausgeglichen, wird kein Skonto angewendet.
• Zahlung innerhalb der Skontofrist: Prüfen Sie am Posten, ob die Zahlung innerhalb der Skontofrist liegt. Das können Sie auch aus dem Buch.-Blatt auf der Seite Debitorenpostenausgleich bzw. Kreditorenpostenausgleich nachvollziehen.
• Restskonto möglich: Skonto wird nur angewendet, wenn am Posten im Feld Restskonto möglich ein Betrag größer € 0,00 verfügbar ist.
• Skontodatum / Skontoperiode: Skonto wird nur innerhalb der Skontoperiode angewendet; das relevante Datum sehen Sie am Posten im Feld Skontodatum.

Typischer Ablauf zur Prüfung

1. Öffnen Sie den betroffenen Debitoren-/Kreditorenposten und prüfen Sie, ob er noch offen ist.
2. Prüfen Sie Skontodatum, Restskonto möglich und ob das Zahlungsdatum innerhalb der Frist liegt.
3. Führen Sie den Ausgleich erneut durch und kontrollieren Sie die berechneten Beträge im Buch.-Blatt.

Skontotoleranz

Skontotoleranz ermöglicht es, Skonto auch dann zu berücksichtigen, wenn die Zahlung geringfügig außerhalb der Skontofrist erfolgt – sofern die Toleranz in der Einrichtung definiert ist.

Warum wird Skontotoleranz nicht berücksichtigt?

• Posten ist offen: Skontotoleranz ist nur bei offenen Posten relevant. Wenn der Posten bereits ausgeglichen ist, wird keine Skontotoleranz angewendet.
• Zahlung innerhalb der Toleranz: Skontotoleranz wird nur berücksichtigt, wenn die Zahlung innerhalb der zulässigen Toleranz liegt. Prüfen Sie dies am Posten bzw. im Buch.-Blatt auf der Seite Debitorenpostenausgleich bzw. Kreditorenpostenausgleich.
• Skontotoleranzperiode ist gepflegt: In der Finanzbuchhaltung Einrichtung muss im Feld Skontotoleranzperiode ein Wert eingetragen sein.

Imports

In diesem Abschnitt werden häufige Fragen und Probleme im Zusammenhang mit NCP Imports (Import von Kontoumsätzen und Abgleich) behandelt.

Erste Schritte bei Problemen

• Richtiges Format: Prüfen Sie, ob die importierte Datei dem erwarteten Format entspricht (z. B. camt.052/053/054, MT940). Weitere Informationen dazu finden Sie unter Einrichtung, Allgemein, Bankkontoeinrichtung.
• Bankkonto-Zuordnung: Prüfen Sie, ob das Bankkonto korrekt eingerichtet ist und die Datei dem richtigen Konto zugeordnet wird. Weitere Informationen dazu finden Sie unter Einrichtung, Allgemein, Bankkontoeinrichtung.
• Abgleich-Ergebnis: Wenn Umsätze importiert werden, aber kein automatischer Ausgleich erfolgt, prüfen Sie offene Posten, Beträge und Verwendungszweck/Referenzen.

Weitere Informationen

• Einrichtung, Allgemein, Bankkontoeinrichtung
  Die Seite NCP Bankkontoeinrichtung ist die zentrale Verwaltungsoberfläche für alle Bankkonten, die im NAVAX Zahlungsverkehr genutzt werden. Hier erfassen und pflegen Sie sämtliche bankbezogenen Stammdaten, die für Zahlungsabwicklung, Exporte und Importe in Microsoft Dynamics 365 Business Central erforderlich sind...
• Einrichtung, Exports, SEPA XML-Schemata
  Das XML-Format ist der europaweit anerkannte Standard für den Zahlungsverkehr und wird vom European Payments Council (EPC) sowie der EU aktiv gefördert. Ziel ist es, die Vielzahl nationaler Zahlungsverkehrsformate zu vereinheitlichen und langfristig vollständig durch das XML-Format zu ersetzen. Dadurch wird die Verarbeitung von Transaktionen sowohl zwischen Banken als auch für Endkunden technisch harmonisiert und vereinfacht...